Épargne Privée gagne +0.29% sur le mois, avec une performance identique à son indice de référence, dans un contexte de taux volatils et haussiers sur les maturités longues. Le 1 an allemand s’est re-détendu et finit le mois à 2,47% après être monté à 2.61%. La probable élection de D.Trump favorise un contexte inflationniste avec des économies américaines et européennes plus résilientes qu’anticipé. Pour l’Europe, les défis à venir sont nombreux et de taille si un regain de protectionnisme a lieu du côté des USA avec des impacts multiples sur les économies Chinoises et Européennes. Epargne Privée a continué d’investir sur des émetteurs de bonne qualité avec granularité et présente un profil peu risqué avec une notation globale du portefeuille de BBB+. La sensibilité a été légèrement augmentée pour tirer parti des baisses de taux à venir des banques centrales.
| 2024 | 1 mois | 3 mois | 1 an | 3 ans | 5 ans | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EPARGNE PRIVEE | 3.05% | 0.29% | 0.96% | 3.85% | 5.83% | 5.22% |
| ESTER | 3.25% | 0.29% | 0.9% | 3.91% | 6.53% | 5.52% |
| EPARGNE PRIVEE | 3941.01€ |
|---|
Le fonds détient essentiellement des obligations diversifiées et émises par des émetteurs publics ou privés qui sont notés « Investment Grade ». La sélection rigoureuse des émetteurs et une durée de vie moyenne du portefeuille inférieure à un an a permis, au fil des ans, d’obtenir sur un horizon de 9 mois, une performance supérieure à celle du marché monétaire.
| Deutsche Post 0,05% juin 2025 CV | 2.27 % |
|---|---|
| Grp Bruxelles 2 1/8% nov 2025 CV | 2.11 % |
| Novo Nordisk 3.375% mai 2026 | 2.02 % |
| Fresenius 1,875% mai 2025 | 1.99 % |
| Selena 0% juin 2025 CV | 1.94 % |
| ISS Global 1,25% juillet 2025 | 1.86 % |
|---|---|
| Volvo Tres. 3,75% nov 2024 | 1.71 % |
| Lufthansa 2.875% mai 2025 | 1.69 % |
| Imerys 2% déc 2024 | 1.68 % |
| Intesa SP 4.5% oct. 2025 | 1.68 % |
| Finance | 41.73 % |
|---|---|
| C. discrétionnaire | 18.73 % |
| Industrie | 15.80 % |
| Santé | 7.09 % |
| Autres | 16.64 % |
RENDEMENT à échéance : 3.10%
DUrée de vie à maturité : 0.84
NOTATION MOYENNE : BBB+
SENSIBILITé : 1.14
Risque le plus faible
Risque le plus élevé
Risque de liquidité : dans le cas où les volumes d’échange sur les marchés financiers sont faibles, le gérant risque de ne pas pouvoir vendre les titres rapidement dans des conditions satisfaisantes ce qui impacte plus ou moins significativement le cours d’achat et de vente et dans certaines circonstances la liquidité globale du FCP.
Risque de contrepartie : il existe un risque que la contrepartie soit défaillante dans le cadre de contrats de change à terme de gré à gré.
Garantie : Le FCP n’est pas garanti en capital.
La présente page a un caractère purement informatif et ne saurait être considérée comme une offre d'achat ou une sollicitation commerciale, ni être interprétée comme du conseil en investissement. Les performances passées présentées sont fondées sur des chiffres ayant trait aux années écoulées et ne sauraient présager des performances futures, ni être une garantie pour les performances courantes ou futures.
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