Epargne Privée gagne +0.29% sur le mois, contre +0.26% pour l’Ester, dans un contexte de taux baissiers. Le 1 an allemand s’est détendu de 22 bps et finit à 2,24% sur fond d’élection de D.Trump qui a annoncé vouloir mettre en place des barrières douanières à l’import. Dans un contexte de détérioration des perspectives économiques en Europe avec un retournement des indicateurs avancés en novembre, et de défis croissants, le bras de fer que risque d’imposer D.Trump augmente les incertitudes économiques. Epargne Privée a continué d’investir sur des émetteurs de bonne qualité avec granularité et présente un profil peu risqué avec une notation globale du portefeuille de BBB+. La sensibilité a été augmentée pour tirer parti des baisses de taux à venir des banques centrales.
| 2024 | 3 mois | 1 an | 3 ans | 5 ans | 10 ans | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EPARGNE PRIVEE | 3.35% | 0.92% | 3.75% | 6.22% | 5.56% | 6.08% |
| ESTER | 3.52% | 0.85% | 3.84% | 6.85% | 5.83% | 4.26% |
| EPARGNE PRIVEE | 3952.48€ |
|---|
Le fonds détient essentiellement des obligations diversifiées et émises par des émetteurs publics ou privés qui sont notés « Investment Grade ». La sélection rigoureuse des émetteurs et une durée de vie moyenne du portefeuille inférieure à un an a permis, au fil des ans, d’obtenir sur un horizon de 9 mois, une performance supérieure à celle du marché monétaire.
| Deutsche Post 0,05% juin 2025 CV | 2.25 % |
|---|---|
| Grp Bruxelles 2 1/8% nov 2025 CV | 2.04 % |
| Novo Nordisk 3.375% mai 2026 | 2.02 % |
| Fresenius 1,875% mai 2025 | 1.98 % |
| Selena 0% juin 2025 CV | 1.93 % |
| ISS Global 1,25% juillet 2025 | 1.85 % |
|---|---|
| Lufthansa 2.875% mai 2025 | 1.68 % |
| Imerys 2% déc 2024 | 1.67 % |
| Intesa SP 4.5% oct. 2025 | 1.67 % |
| Volvo Tres. 3,125% sept2026 | 1.66 % |
| Finance | 41.16 % |
|---|---|
| C. discrétionnaire | 19.04 % |
| Industrie | 16.25 % |
| Santé | 7.06 % |
| Autres | 16.5 % |
RENDEMENT à échéance : 3.01%
DUrée de vie à maturité : 0.79
NOTATION MOYENNE : BBB+
SENSIBILITé : 1.10
À risque plus faible
À risque plus élevé
Rendement potentiellement plus faible
Rendement potentiellement plus élevé
Risque de liquidité : dans le cas où les volumes d’échange sur les marchés financiers sont faibles, le gérant risque de ne pas pouvoir vendre les titres rapidement dans des conditions satisfaisantes ce qui impacte plus ou moins significativement le cours d’achat et de vente et dans certaines circonstances la liquidité globale du FCP.
Risque de contrepartie : il existe un risque que la contrepartie soit défaillante dans le cadre de contrats de change à terme de gré à gré.
Garantie : Le FCP n’est pas garanti en capital.
La présente page a un caractère purement informatif et ne saurait être considérée comme une offre d'achat ou une sollicitation commerciale, ni être interprétée comme du conseil en investissement. Les performances passées présentées sont fondées sur des chiffres ayant trait aux années écoulées et ne sauraient présager des performances futures, ni être une garantie pour les performances courantes ou futures.
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